Politica AML

Obiectivul politicii AML

Scopul este de a explica de ce operatorii online pot solicita documente, să verifice metodele de plată, să monitorizeze tranzacțiile, să restricționeze conturile și să întârzie retragerile atunci când apar semnale de risc.

Politica nu este consiliere juridică și nu înlocuiește regulile oficiale AML și KYC, termenii și condițiile de plată ale operatorului extern.

Cadrul legal și de reglementare

În România și UE, măsurile împotriva spălării banilor și finanțării terorismului pot deriva din normele europene AML, legislația națională, regimurile de sancționare, regulile serviciilor de plată și politicile interne ale operatorilor.

Operatorii de jocuri de noroc online pot avea obligații suplimentare în funcție de licența, jurisdicția, profilul de risc, partenerii de plată și condițiile pentru clienți. Localizarea pentru România ar trebui luată în considerare împreună cu informațiile actuale ale licenței și termenii operatorului.

Domeniul de aplicare al politicii

Această politică se aplică conținutului de informații din BetLabel România și descrie procesele tipice AML/KYC pe care un operator extern le poate implementa.

Nu creează un contract între utilizator și un operator extern, nu garantează acceptarea documentelor și nu promite un anumit termen de retragere sau verificare.

Verificare KYC

KYC este un proces de identificare a clienților și de evaluare a riscurilor. Un operator poate solicita verificarea la înregistrare, depunere, retragere, atingerea unui prag, schimbarea metodei de plată, abuz de bonus sau activitate suspectă.

Când poate fi necesar KYC

• înainte de prima retragere;
• la atingerea unui prag de tranzacție;
• în caz de discrepanță între nume și modalitatea de plată;
• atunci când utilizați mai multe conturi sau dispozitive;
• la abuz de bonus sau modele neobișnuite;
• în cazul unei alerte privind sancțiunile, AML sau frauda.

Documente care pot fi solicitate

• carte de identitate, pașaport sau permis de conducere;
• dovada adresei;
• dovada proprietății metodei de plată;
• fotografie tip selfie sau fotografie cu actul de identitate, dacă operatorul le solicită;
• extras, captură de ecran de plată sau document de origine a fondurilor;
• explicații suplimentare cu privire la originea fondurilor.

Verificarea vârstei

Conținutul de jocuri de noroc și serviciile operatorilor sunt destinate numai persoanelor majore. Pentru România, vârsta minimă este de 18 ani.

Dacă un operator suspectează utilizarea minorilor, acesta poate solicita documente, îngheța un cont, poate refuza serviciile sau închide un cont conform politicilor sale.

Originea fondurilor și a averii

Un operator poate solicita informații despre originea fondurilor dacă depunerile, retragerile sau comportamentul nu se potrivesc cu profilul așteptat. Aceasta poate include salariu, economii, vânzarea unui activ, câștiguri de la alt operator sau altă sursă legitimă.

Utilizatorul trebuie să furnizeze numai informații adevărate și verificabile. Documentele falsificate sau explicațiile incorecte pot duce la restricții serioase.

Cerințe pentru metodele de plată

Metoda de plată trebuie să aparțină clientului. Utilizarea unui card străin, portofel electronic, cont bancar sau portofel de criptomonede poate fi interzisă și poate declanșa o verificare AML.

Numele contului, documentele KYC și metoda de plată trebuie să se potrivească, cu excepția cazului în care operatorul permite și confirmă în mod expres un alt proces.

Monitorizarea tranzacțiilor

Operatorii pot monitoriza depunerile, retragerile, frecvența, valorile, metodele, dispozitivele, adresele IP, activitatea bonusului și schimbările comportamentale.

Alertele pot include sume brusc mari, mai multe metode de plată, mai multe încercări refuzate, conturi interconectate, comportament neobișnuit la jocuri sau încercări de a depăși limitele.

Activități interzise

• folosirea identității altcuiva;
• utilizarea unei metode de plată străină;
• mai multe conturi în scopul abuzului de bonus;
• documente falsificate sau modificate;
• structurarea tranzacțiilor pentru a evita controalele;
• utilizarea fondurilor de origine ilegală;
• eludarea sancțiunilor, restricțiilor sau autoexcluderii;
• cereri frauduloase de rambursare sau contestații de plată.

Verificare îmbunătățită

La un risc mai mare, un operator poate aplica verificarea îmbunătățită. Aceasta poate include mai multe documente, originea fondurilor, originea averii, verificarea adresei, contactul suplimentar cu clienții sau verificarea manuală.

Verificarea îmbunătățită nu înseamnă o încălcare automată, dar poate crește timpul necesar procesării retragerilor și deciziilor privind bonusurile.

Sancțiuni, țări cu restricții și jurisdicții cu risc ridicat

Operatorii pot verifica listele de sancțiuni, țările restricționate, jurisdicțiile cu risc ridicat, persoane expuse politic și alți indicatori de risc.

Dacă utilizatorul se află într-o țară cu restricții sau folosește metode de ascundere a locației, contul poate fi restricționat. Un VPN nu ar trebui folosit pentru a eluda regulile.

Limitele contului și verificarea retragerii

În timp ce verificarea AML/KYC este activă, un operator poate opri retragerile, limita depunerile, bloca bonusurile, poate solicita documente sau închide un cont conform termenilor acestuia.

Bonusurile active, cerințe de rulaj neîndeplinite, nepotrivirea metodei de plată sau lipsa documentului pot afecta retragerea.

Tranzacții cu criptomonede

Dacă un operator extern acceptă criptomonede, acesta poate necesita dovada deținerii portofelului, verificarea în registrul blockchain, dovada originii fondurilor sau verificare suplimentară pentru adresele cu risc ridicat.

Tranzacțiile cu criptomonede nu elimină obligațiile KYC și AML. Utilizatorul ar trebui să verifice comisioanele, volatilitatea, întârzierile rețelei și politicile operatorului.

Stocare, protecția datelor și confidențialitate

Documentele AML și KYC sunt procesate de operatorul extern, nu de BetLabel România. Operatorul poate stoca datele în conformitate cu obligațiile legale, cerințele de licență, regulile AML și politica de confidențialitate.

Utilizatorii nu trebuie să trimită documente către BetLabel România. Dacă primim din greșeală informații sensibile, le putem șterge sau solicita ca canalul oficial al operatorului să fie folosit.

Contact

Întrebările despre această politică informativă AML pot fi trimise la:

BetLabel România
Site: BetLabel România
E-mail: support@BetLabel1.com

Pentru un anumit caz de KYC, AML, de depunere sau retragere, utilizatorul trebuie să contacteze operatorul terț prin canalul său oficial de asistență.